資産運用

投資信託のポートフォリオ理論を、実例とシミュレーション結果で分かりやすく解説。リスクとリターンの関係、分散投資効果の理論的根拠を、データと数式で徹底解説。効率的フロンティアやシャープレシオなど、重要な投資指標の意味と活用法も詳しく紹介。中級者向けにポートフォリオの最適化から実践での活用方法まで、具体的な手法を学べる。

投資信託のパフォーマンス評価に不可欠な基準価額とトータルリターンの違いを、具体的な数値例で解説。分配金の影響や再投資効果、ベンチマークとの比較方法まで、初心者にもわかりやすく説明。再投資型と現金受取型の違いや、長期投資における評価のポイントも解説。トータルリターンの計算方法を理解して、投資信託の実力を見極めましょう。

投資信託の約定日を徹底解説。国内ファンドは申込当日、海外ファンドは翌営業日が約定日になることが多いが、個別に違いがある。SBI証券・楽天証券・マネックス証券での約定日確認方法や、税金計算・NISA・年末年始の注意点、効果的な投資戦略まで、約定日の基本から応用までを初心者にもわかりやすく解説。

投資信託のリバランス方法を具体的な数値例で分かりやすく解説。定期リバランス、許容範囲リバランス、定額リバランスという3つの実践的な方法から、安定型ポートフォリオを例にした資産配分の調整方法まで、FPが教える具体的なポイントを今すぐ確認。コストと税金への対応方法も詳しく学べます。専門家監修による信頼できる情報をご紹介。

投資信託の売買方法と約定の仕組みを解説。購入は銀行・証券会社・ネット証券から選べ、74.5%の投資家がネット証券を活用。売却プロセスでは金額指定と口数指定の選択肢あり。約定日と受渡日の関係を理解すれば資金計画が立てやすく、購入から着金まで最大7営業日かかる場合も。初心者でもわかる売買の基本と注意点を徹底解説。

投資信託の売却時にかかる税金と、その対策としての各種口座活用法を詳しく解説。源泉徴収あり特定口座、NISA口座、iDeCo専用口座の特徴や税制優遇の仕組みを徹底比較。具体的な数値例を用いて損益通算の方法や税金の計算方法を紹介。2024年からの新NISA制度にも対応し、初心者でもわかる税金対策の実践的なガイドを提供。

投資信託のコストと手数料を徹底解説。信託報酬・販売手数料・信託財産留保額などのコスト構造とその影響を具体例で解説。20年で24万円もの差がつく信託報酬の重要性や、1%のコスト削減が長期間で資産額を30%も増やす効果を数値で示しながら解説。ETFと投資信託のコスト比較、インデックス型とアクティブ型の違い、ネット証券と対面証券の比較など、実践的なコスト削減術も網羅。

投資信託の分配金の仕組みを完全解説。分配金あり・なしの違い、分配金の内訳、元本との関係、再投資による複利効果まで徹底解説。毎月・年4回などの分配頻度の選び方や、分配金ランキングの正しい見方も紹介。月5万円の分配金を得るための計算方法も掲載。投資効果を最大化する分配金活用法を理解しよう。