金利の基礎知識を家計管理に活かす方法を解説。政策金利・市場金利・貸出金利の種類や決定要因、金利変動が家計収支・資産運用・ローン返済に与える影響、リスク管理の重要性を振り返り、実践的な活用法を紹介。収支把握、資産運用の分散化（預金・債券だけでなく株式も）、借入れの最適化（固定・変動金利のバランス）、リスク管理の徹底がポイント。変動金利型住宅ローン利用者は金利上昇リスクに備え適切な貯蓄計画を。金融リテラシー向上が健全な家計運営の鍵。

金利と為替の関係を金利平価と購買力平価の観点から解説。カバード金利平価（為替リスクヘッジ時の先物レート影響）とアンカバード金利平価（ヘッジなし時の高金利通貨減価傾向）の違い、絶対的購買力平価（為替レート=自国物価÷外国物価）と相対的購買力平価（変化率=自国インフレ率-外国インフレ率）の特徴を説明。短期的には金利差が、長期的には物価水準比率が為替変動に影響する仕組みを解説。国際投資戦略や為替リスク管理に不可欠な知識。

金利デリバティブの代表的手法である金利先物と金利オプションの特徴と活用法を解説。金利先物は標準化された契約で日々値洗いされ少額証拠金で大きな取引が可能、金利オプションはプレミアム支払いでリスク限定の柔軟なヘッジ手段。固定金利化、変動金利化、キャップ取引（金利上昇リスク対策）、フロア取引（金利下落リスク対策）などヘッジ戦略も詳述。これらは複雑な金融商品のため、リスクを理解した上での活用が重要。金利リスク管理の選択肢を広げる必須知識。

金融機関の金利リスク管理手法ALM（Asset Liability Management）を詳細解説。再投資リスク（金利低下時）・価格変動リスク（金利上昇で債券価格下落）・資金調達リスク（金利上昇でコスト増）といった金利リスクの種類と、資産負債の一体管理によるリスクコントロール方法を紹介。デュレーション・ギャップ分析（プラスなら金利上昇で経済価値減少）とシミュレーション分析（静的・動的）の違いも詳述。金融機関の収益安定化と流動性確保に必須の知識。

インフレ・デフレと金利の関係を解説。インフレ期は実質金利低下・金融引き締め・債券価格下落を招き、デフレ期は実質金利上昇・金融緩和・債券価格上昇につながる。フィッシャー効果（名目金利≒実質金利+インフレ率）も説明。例えば実質金利2%・インフレ率3%なら名目金利は5%が目安に。インフレ期には実物資産（不動産・コモディティ）・株式・インフレ連動債、デフレ期には債券・現金が有効な投資先となる経済的根拠を解説。

債券投資における利回り・デュレーション・コンベクシティの基本概念を解説。債券価格と利回りの逆の関係（金利上昇→債券価格下落）や、デュレーション（金利1%変動時の債券価格変動率）、コンベクシティ（金利変動時のデュレーション変化率）を理解し金利リスク管理に活用。残存期間が長いほどデュレーションは大きく、リスクも高まる。ラダー・バーベル・イミュニゼーション戦略など投資家のニーズに合わせた債券運用法も紹介。